Каспи Пей. Всё о системе мобильных платежей Kaspi Pay и ее сервисах

Для удобства субъектов хозяйственной деятельности в статусе индивидуальных предпринимателей, объединения собственников и товариществ с ограниченной ответственностью, командой сотрудников Каспи Банка было разработано мобильное приложение Каспи Пей. Его функционал позволяет принимать оплату за оказанные услуги или проданный товар через Kaspi QR от тех пользователей, которые пользуются приложением Kaspi.kz.

Подключившись к нему, представители бизнеса автоматизируют процесс финансовых расчетов и делают его выгодным для обеих сторон сделки. Они могут рассчитывать на ряд привилегий в получении услуг от банковского заведения, заключающихся в возможности бесплатно открыть счет, в предоставлении мобильного POS и в проведении моментальных переводов без комиссий контрагентам, клиентам банка и в бюджет.

Каспи Пей

Функционал системы Kaspi Pay доступен для официально зарегистрированных представителей бизнеса, деятельность которых имеет отношение к продаже товаров или к оказанию услуг на территории Казахстана. Процедура подключения заключается в выполнении определенных действий по подсказкам программы после скачивания приложения. Она может быть реализована в рабочее время банка.

Только что зарегистрированные представители бизнеса могут стать пользователями сервиса не ранее, чем через 3 дня после постановки на учет в Налоговой Службе. До момента подачи заявки на подключении нужно побеспокоиться об открытии расчетного счета в Каспи Банке. Для этого придется посетить отделение финансового учреждения и подписать договор банковского обслуживания.

Подключение к сервису и открытие счета – все это бесплатно для субъектов хозяйствования. К ним не предъявляются никаких требований, необходимых для выполнения перед банком своих обязательств по договору. Финансовая организация не контролирует величину месячного оборота и потому этот параметр не оказывает влияния на формат сотрудничества.

Преимущества Kaspi Pay клиенты оценивают уже в первый месяц работы с ним. Большинство пунктов плюсов характерны только для первого месяца сотрудничества, на протяжении которого клиент учится работать с приложением и при этом пользуется предоставленными бонусами. С первого дня подключений он получает возможность принимать оплату с Kaspi Gold. С него не взимается плата за открытие счета, за обслуживание и за оформление переводов.

Начиная со второго месяца часть привилегий становиться недоступной, однако банк предлагает своим клиентам выгодные условий сотрудничества, особенно если их сравнивать с аналоговыми предложениям других финансовых учреждений.

Они заключаются в таких условиях, как:

• оплата абонентской платы каждый месяц – 1950 тенге;
• взимание комиссии в размере 0,95% от суммы платежной операции, назначение которой — прием оплаты от клиентов с Kaspi Gold;
• оплата 200 тенге за перевод в другом банке.

Несмотря на то, что некоторые услуги становятся платными на втором месяце обслуживания, для клиентов остается и ряд бесплатных опций. 10 первых переводов на другие банки проводятся без взимания платы. В таком же формате осуществятся платежи с задействованием счета или карты внутри сервиса Kaspi Банка и в государственный бюджет. При этом нет ограничений на размер суммы транзакции.

О приложении

Kaspi Pay – это система, обеспечивающая мобильны платежи. Представители бизнеса через нее могут принимать оплату за свои услуги от клиентов через Kaspi QR. Подключиться к сервису можно по заявке руководителя компании, являющегося резидентов государства или субъекта хозяйствования, учредители в котором физические лица.

Приложение позволяет управлять финансовым счетом со смартфона. Разработчики в нем предусмотрели все, что нужно для оптимизации бизнеса в сфере платежных операций и продвижения услуг на рынке.

Узнать подробнее о том, как зарегистрироваться в системе Каспи Пай можно в видео:

Безопасность данных

Поскольку в приложении Kaspi Pay содержатся все сведения о специфике ведения бизнеса и его финансовых составляющих, то следует задуматься об обеспечении безопасности. Не стоит оставлять свободных вход в личный кабинет продавца. Защитить личные данные можно за счет сложного пароля если он был скомпрометирован, то нужно произвести его замену. Операция проводится в разделе «Изменить пароль» в меню настроек, доступ к которому открывается нажатием на иконку настроек. Длина пароля должны быть более 8 символов, среди которых должны быть цифры и любые символы.

Простым способом обеспечения безопасности данных является закрытие доступа к сведениям телефона. Чтобы осуществлять быстрый вход в мобильное приложение и при этом обеспечить сохранность личных данных, можно воспользоваться телефонными функциями защиты Touch ID и Face ID. Они позволяют произвести разблокировку телефона и вход в систему по отпечатку пальцев или посредством сканирования формы лица.

Если учетная запись в системе стала не нужна, то перед ее удалением, следует закрыть доступ к ней сотрудникам. Если этого не сделать, то они смогут работать в мобильном приложении и пользоваться всей информацией, в том числе и конфиденциальной.

Преимущества Kaspi Pay

Подключившись к системе Kaspi Pay, представитель бизнеса может рассчитывать на увеличение продаж за счет повышения интереса к его услугам или продукции. Это связано с удобством платежей, по которым не взимаются дополнительные средства, среди пользователей приложения и наличия доступа у них к спискам компаний, которые работают по такой схеме. Для субъектов хозяйствования система выполняет функцию дополнительного инструмента продвижения.

Кроме известности более чем среди 11000000 покупателей, пользующихся приложением Kaspi.kz, представитель бизнеса может рассчитывать на преимущества:

• возможность открыть счет для приема платежей в режиме онлайн;
• получение мобильного POS через несколько минут после инициации процедуры;
• увеличение продаж при подключении к системе Kaspi Red;
• подключение к сервису Kaspi Kredit, открывающему доступ к участию в акциях;

• большая вероятность одобрения кредита на реализацию бизнес-задач без необходимости залога;
• выгодные условия обслуживания ( за прием оплаты) – без процентов в первый месяц в рамках тестирования продукта и 0,95% от суммы продаж на протяжении всего периода обслуживания;
• предоставленная возможность для клиентов производить удаленную оплату через приложение Kaspi.kz, что повышает их интерес к предложениям субъектов предпринимательства, готовых оказать такой сервис.

Мобильный POS

Став обладателем мобильного POS, представители бизнеса расширяют возможности продаж. Они теперь смогут принимать оплату не только в наличном или безналичном форматах в оффлайн магазинах, но и удаленно, реализуя товар с интернет-магазинов. Сервис приложения Kaspi Pay предоставляет возможность принимать оплату Kaspi QR, которая может быть реализована от клиентов Каспи Банка, являющихся пользователями приложения.

Подключение к мобильному POS осуществляется из приложения Kaspi Pay. Чтобы сотрудники компании смогли также принимать оплату по QR с Kaspi Gold в настройках программы нужно добавить точки продаж и кассиров. Функционал программного сервиса позволяет просматривать историю всех операций, проведенного через него. При этом можно оформлять возврат покупок и выставлять счета, чтобы принимать удаленную оплату.

Принимать платежи по мобильному POS можно с телефона. Оплата через QR производится моментально, о чем сразу же уведомляется кассир. Средства на счет субъекта хозяйствования поступают в конце дня. Покупателю для проведения оплаты достаточно иметь телефон с установленным приложением Kaspi.kz.

Оплата по Kaspi QR может быть произведена через счет или ссылку, а также по распечатанному QR-код. Система позволяет проводить финансовые операции через мобильный POS или Smart POS, а также экран для Kaspi QR.

Продажи с Kaspi Red

Держатели карты Kaspi Red могут стать участниками клубы и оформлять рассрочку на покупку в магазинах, являющихся партнерами банковского учреждения. При этом покупатель ничего не переплачивает, поскольку с него не взимаются комиссии, проценты и дополнительные платежи за обслуживание. В сети клуба несколько десятков тысяч магазинов, поэтому его членам всегда есть из чего выбрать, к тому же их привлекает выгодное сотрудничество.

Представителю бизнесу для подключения к Kaspi Red можно через соответствующую опцию в последней веб версии приложения Kaspi Pay . Процедура занимает 1 минуту. После ее завершения клиент получает возможность принимать оплату в рассрочку. Об этом кассиры уведомляется сообщением в мобильном POS.

За каждый проведенный платеж в счет оплаты услуг или покупки товара, с продавца списывается комиссия в автоматическом режиме. Информация об ее размере и о способе произведения оплаты доступна в выписке по счету в Каспи Пэй.

Чтобы ее получить, нужно открыть раздел «Выписка» в меню «Мой Банк». При возврате товара средства сразу поступают на счет продавцу вместе с ранее удержанной комиссией.

Участие в акциях от Kaspi.Kz

В магазине Kaspi.kz клиентам предлагается стать участниками акций. Сервис поддерживает два их вида – с повышенными бонусами для покупателей или с покупками в рассрочку на 6,12 и 24 месяца. Узнать о дате проведения мероприятий можно в разделе «Акции Магазина на Kaspi.kz» меню «Kaspi Marketing».

Представитель бизнеса должен планировать акционные мероприятия на квартал вперед. В текущем месяце он утверждает даты проведения акций и определяется с их спецификой. Начиная со второго месяца, система запускает процедуру уведомления потребителей услуг. Такой подход к продажам позволяет увеличить их показатели в периоды акций более чем в 2 раза.

Участие в акции имеет определенные условия:

• в акции могут участвовать все товары или продукции определенной категории;
• требования к продавцу и к его действиям можно узнать в разделе «Kaspi Marketing», выбрав соответствующую акцию;
• перед мероприятием запрещено повышать цены, что может вызвать негативную реакцию со стороны покупателей;
• снятие с продажи товаров в магазине является основанием для деактивации запроса на участие в акции.

Условия участия в мероприятии сервис может менять, ориентируясь на индивидуальный подход к продавцу. В зависимости от продолжительности сотрудничества, показателей сформированного рейтинга, и числа нарушения в работе участие может быть ограничено или проведено на иных условиях.

Участие в акции не бесплатно для продавцов. Узнать, во сколько обойдется операция можно в ее описании. Эту информацию можно найти в разделе «Kaspi Marketing».

Для регистрации в акции нужно выбрать мероприятие, в котором планируется участие, и активировать опцию нажатием на кнопку «Принять участие». Узнать об одобрении заявки можно в Push-уведомлении в приложения Kaspi Pay. В отдельном сообщении представителю бизнеса придут ссылки для скачивания рекламных материалов, которые могут быть использованы для продвижения предложения через социальные сети и дополнительные онлайн точки продаж.

В магазине на Kaspi.kz

Выгодный для покупателей и продавцов сервис Kaspi.kz, является своеобразным маркетплейсом, в котором аккумулированы предложения от множества поставщиков. Продавцы получают возможность увеличить продажи за счет высоких показателей посещаемости торговой площадки. Она обусловлена не только эффектными рекламными акциями, но и удобством для потребителей услуг, заключающимся в возможности приобрести все, что нужно в одном месте.

При этом пользователи могут сравнивать идентичные предложения и делать выбор в пользу наиболее выгодных. Они могут получать бонусы за покупки и скидки по ним, а также оформлять рассрочку сроком до 2 лет.

Где скачать приложение:

• в Google Play;
• в AppStore;
• в AppGallery.

В магазине Kaspi.kz можно продавать любой товар, реализация которого не запрещена действующим законодательством. Чтобы стать партнером маркетплейса, нужно подключиться к Kaspi Pay и из личного кабинета клиента кликнуть по кнопке «Начать продавать». Система предложит представителю бизнеса оформить заявку и после ее одобрения можно приступить к настройке магазина и загрузке прайс-листов с товарами.

За предоставление доступа к сервису с клиента взимается комиссия. Ее размер фиксированный и зависит от категории товара. Комиссия удерживается по каждой успешной продаже. В случае, если покупатель отменяет заказ, она возвращается на баланс продавца. Размер комиссии может быть увеличен в период проведения акций. Это предусмотрено условиями сотрудничества, с которыми можно ознакомиться в кабинете продавца. Чтобы узнать размер комиссии, которая будет применяться к участникам определенного вида акционных мероприятий, нужно выбрать его название в разделе «Акции Магазина на Kaspi.kz» меню «Kaspi Marketing».

Условия

Партнеры Kaspi Pay должны выполняться определенные условия при совершении оплаты через сервисы Каспи Банка. Согласно им продавцы не вправе отказывать в покупке покупателю товара, который есть на витрине и завышать на него стоимость по сравнению с рыночными расценками. Продавцам запрещается проводить финансовые операции, которые по признакам могут быть отнесены к категории мошеннических.

При фиксировании факта нарушения условий сотрудничества, продавцу будет вынесено предупреждение. Если после него поставщик не откорректировал свою деятельность или на протяжении трехмесячного срока были много возвратов товара, то система ограничивает доступ к личному кабинета. При превышении числа нарушении трех эпизодов производится блокировка аккаунта.

Если субъект хозяйствования перешел на оплату через сервис «Платежи на Kaspi.kz», то он не сможет отключиться от Kaspi Pay, не завершив сотрудничество с сервисом, через который работает. Для этого нужно в личном кабинете зайти в раздел настроек и кликнуть по ссылке «завершить сотрудничество». Все дальнейшие действия реализуются по подсказкам сервиса при условии, что все обязательства перед покупателями выполнены. Однако такое решение означает прекращение работы на маркетплейсе.

Как это работает

После проведения оплаты покупателем деньги поступают на счет продавца в тот же день. При этом комиссия за оказание платежной услуги удерживается в автоматическом режиме. В выписке информация о движении средств по текущему счету отображается двумя суммами по одной операции.

В назначении платежа указывается:

• принятая оплата за продажу товара с Kaspi.kz;
• комиссия за принятую оплату за продажу товаров с Kaspi.kz.

В описании специфики платежа указывается способ, с задействованием которого была произведена оплата. Это может быть транзакция по Kaspi QR, по Kaspi Red, по Kaspi Kredit, в магазине на Kaspi.kz, картой Kaspi Gold или других банков.

Все виды зачисления и списания за выделенный период наглядны в отчете по продажам, который нужно формировать самостоятельно в разделе «Продажи». Для получения корректной информации нужно выбрать дату начала и окончания периода, сведения о котором интересуют и, после указания типа оплаты, активировать опцию.

Популярные вопросы

При работе с сервисом Каспи Пау у пользователей возникает много вопросов.

Вопрос:

Как произвести оплату покупки по QR коду?

Ответ:

Чтобы оплатить товар нужно авторизоваться в мобильном приложении и вывести на экран QR код. Смартфон с его изображением нужно поднести к Kaspi POS, после чего код нужно показать продавцу, чтобы он его отсканировал в приложении Kaspi Business.

Вопрос:

Каков принцип операции перевода денег между картами Каспи Голд при помощи инструмента Каспи QR?

Ответ:

Перевод оформляется через раздел «Клиенту Kaspi» в меню «Переводы». Открыв вкладку с кодом нужно навести камеру отправителя на код в телефоне получателя. После указания размера перевода, следует согласиться с транзакцией и завершить ее.

Вопрос:

Можно ли снять деньги в банкомате при помощи QR код?

Ответ:

Да, такая операция возможна. Для этого нужно вывести на экран смартфона QR код через приложение и поднести его к считывающему устройству в банкомате. Таким действием клиент банка проходит авторизацию в системе. Все последующие действия согласно подсказок банкомата.

Вопрос:

Что делать если QR-код не считывается?

Ответ:

В некоторых случаях у продавца или покупателя возникают сложности при сканировании QR кода. Если это не удается, то можно сделать больше яркость на экране. Если он затемнен, то устройство не будет корректно считывать зашифрованную информацию.

Сканируйте чтобы перейти в приложение Kaspi Pay

Пройти авторизацию в приложении Kaspi Pay, в терминале и в банкомате можно при помощи сервиса мобильного приложения Каспи QR. Его функционал позволяет пополнять счет, делать переводы, снимать наличные и делать покупки в маркетплейсе.

Для получения QR кода нужно на смартфон установить приложение Kaspi.kz, пройти регистрацию в системе, авторизоваться и перейти в раздел «Kaspi QR». После клика по вкладке меню «Мой QR» на экран телефона будет выведен QR-код.

Заключение

К системе мобильных платежей Kaspi Pay подключают бизнес, ориентированный на современные технологии при решении организационных вопросов. Пользователи сервиса отмечают множество преимуществ, главным из которых является увеличение объема продаж за счет упрощения процесса проведения платежей при оплате товара. Субъекты хозяйствования получают возможность открыть бесплатно счет и подключиться к мобильному POS, а также к сервису Kaspi Red. Клиенты могут участвовать в акциях, претендовать на беззалоговый кредит на развитие бизнеса, а также на различные привилегии при обслуживании.